第1章绪论
1.1反洗钱信息管理系统的意义
    反洗钱信息管理系统支撑平台是一个全面支持央行“一个《规定》和两个
《办法》”的反洗钱工具平台。通过采集、分析和积累业务数据，本系统针对大
额支付交易和可疑交易行为提供了集中的信息收集、有效的分析监测以及完备
的审核报送机制。将商业银行生产主机的帐务信息、分户信息和交易信息等加
载到本系统自己的数据库，然后根据具体的规则定义、定界参数及统计方法的
设置完成对交易信息的统计、分析、处理，形成规范的大额支付和可疑交易的
待审核信息;在此基础之完成数据的审核、报送以及报送结果的查询打印等相
关功能。
    本系统通过先进的分析统计模型和高度的参数定制接口使得其具有较好的
功能可扩展性和业务前瞻性。除了可以监测带有明显特征的5类大额本外币交
易、15类人民币可疑支付交易和36类可疑外汇现金和非现金交易外，还可以
对中国人民银行和国家外汇管理局目前无法穷尽的可疑交易情形实行自定义。
可以对各种可疑交易检测规则进行敏感性调整和增添新的监测规则，以满足中
国人民银行和国家外汇管理局随着反洗钱工作的深入开展而对可疑交易报告的
标准及其他交易行为可能做出的调整。
1.2反洗钱信息管理系统的背景
    洗钱犯罪已越来越引起国际社会的关注，一些国家通过制定法律制度「1」，
建立起相应的组织机构和机制来打击洗钱活动。统计数字表明，金融机构最容
易被洗钱犯罪分子所利用。因此，人民银行行长周小川于2003年1月13口和
14口发布了中国人民银行第1, 2, 3,号令，搭建起反洗钱领域法律框架「3. 3 ]
以保障金融业的合法、健康运行。三个法令分别为:《金融机构反洗钱规定》、
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目录
第1章绪论...........................................................................................................1
  1.1反洗钱信息管理系统的意义...........................................................................1
  1.2反洗钱信息管理系统的背景...........................................................................1
第2章反洗钱信息管理系统框架体系...................................................................3
  2.1反洗钱信息管理系统的设计原则................................................................... 3
  2.2反洗钱信息管理系统架构............................................................................... 3
    2.2.1物理架构..................................................................................................... 3
    2.2.2软件架构.....................................................................................................4
  2.3反洗钱信息管理系统支付监测系统分析模型............................................... 6
    2. 3. 1大额支付交易........................................................................................... 6
    2. 3. 2可疑支付交易...........................................................................................7
  2.4本章小结.........................................................................................................11
第3章反洗钱信息管理系统实现.........................................................................12
  3. 1交易业务的实现..............................................................................................12
  3. 2本币可疑操作规则..........................................................................................29
  3. 3反洗钱信息管理系统接口程序清单及流程.................................................. 3 3
  3. 4反洗钱信息管理系统主要功能...................................................................... 3 8
第4章反洗钱信息管理系统数据库设计.............................................................40
第5章总结.............................................................................................................47
参考文献.....................................................................................................................48
致谢.....................................................................................................................50
中文摘要.......................................................................................................................1
ABSTRACT..................................................................................................................1
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